国家开发银行


国家开发银行境外代理行工作操作规程
1994年8月1日，国家开发银行

第一章 代理行关系的建立
第一条 代理行关系的定义
在国际金融业务中，银行与银行之间的委托与被委托关系即为代理行关系。
第二条 双方表明建立代理关系的意向
根据业务的需要，有必要建立代理关系时，双方可通过信函、电传、电报、电话、会谈等方式表明建立代理关系的意向。
第三条 代理行协议的主要内容
代理行协议文本一式两份，主要内容有
1．双方银行名称、地址等。
2．控制文件的交换及使用方式。
3．交易货币及开立帐户。
4．双方国际结算业务的处理方式。
5．双方银行的索汇路线。
第四条 代理行协议的签署
双方银行可通过以下方式建立代理行关系：
1．双方正式签署代理行协议。
2．邮签：一方银行先签协议文本一式两份，然后邮寄给对方银行签好后，保留一份，寄回对方一份。
3．电传：双方银行为迅速办理国际结算业务，交换控制文件后，也可以电传方式相互确认建立代理关系。
4．信函：一方银行可以信函方式表达建立代理行关系意向，对方可以信函方式表明同意，然后交换控制文件。
第五条 代理行协议的修改与代理关系的终止
协议双方可以电传、信函等方式修改代理行地址、电传、电话、索汇路线及国际结算中一些具体细节，并以密押或有权签字人签署的文件确立；或双方签署新的协议取代旧协议。
因协议双方自身原因（合并、分立及破产等）或其它原因，任何一方提出终止代理关系的书面要求，代理行关系即告终止。
第六条 控制文件的交换与使用
控制文件（Ｃｏｎｔｒｏｌ Ｄｏｃｕｍｅｎｔｓ）是指密押（Ｔｅｓｔ Ｋｅｙ）、印鉴（Ｓｐｅｃｉｍｅｎ Ｓｉｇｎａｔｕｒｅｓ）和费率表（Ｔｅｒｍｓａｎｄ Ｃｏｎｄｉｔｉｏｎｓ）。
密押是银行之间事先约定的，在发送电报时由发电行在电文内加注的押码，经收电行查核相符，即可确认电报的真实性。建立密押关系可由一方银行寄送密押给对方银行，约定双方共同使用，即共用他押或共用我押；也可由双方银行互换密押，各自使用自己的密押，即各用各押。
印鉴是银行有权签字人的签字样本。
费率表是银行承办各项业务的收费标准。费率表由双方银行相互交换。对方来委业务，按我方费率表收费，我方去委业务，按对方费率表收费。

第二章 帐户的开立与管理
第七条 外汇帐户的种类
外汇帐户是指我行在国外银行、港澳地区银行和我国国内银行开立的各种外汇币种帐户。
外汇帐户分为往来帐户、投资帐户和专用帐户三种。往来帐户主要用于一般的资金收付和头寸拨转，往来帐户分计息和不计息两种。投资帐户为生息帐户，利息按一定期限自动转为本金。专用帐户是为特定用途开立的帐户。
第八条 开立外汇帐户的目的
开立外汇帐户的目的，主要是为将我行的各种币种的外汇资金存入发行该币种的国家；实现某币种直接地参与当地清算系统，减少中介环节和资金在途时间，实现我行与该行之间的业务往来和款项划拨。
第九条 开立外汇帐户的原则
1．开立外汇帐户由国际金融局提出，由主管外汇业务的行长批准。
2．选择信誉好、服务有保证的国际性大银行。
3．开立所在国本币帐户。
4．为分散风险，同一币种宜有备用帐户。
5．根据业务量大小及客户分布，确定帐户行的区域分布。
6．要考虑是否有利于我行现在或者将来的业务发展。
7．有无政治风险。
8．与我行有无诉讼。
9．该行在本国所处的地位。
10．根据我行业务规模及帐户成本，考查开立帐户的必要性。
第十条 开立帐户的条件
开立外汇帐户，应就以下内容同境外银行达成一致：
1．帐户的性质：往来帐户或投资帐户。
2．铺底资金：业务量小时，一般无铺底资金，采用逐笔付费及时调动头寸；业务量大时，则要与对方协商确定具体铺底资金额度。
3．存款利率及自动投资利率。
4．头寸的调拨方法。
5．拨款单位：指从往来帐户转到投资帐户的最低转帐额度。
6．透支利息与透支额度：一般应要求对方以同业对待，确定日间和隔夜的透支利率及透支额度。
7．对帐单种类：即ＳＷＩＦＴ、ＴＥＬＥＸ、ＦＡＸ、航邮对帐单。
8．报单种类：报单的方式分ＳＷＩＦＴ、ＴＥＬＥＸ、ＦＡＸ、航邮。
9．费用标准：包括业务收费和帐户维持费。
10．查询：明确查询责任和收费方法。
11．付款指令截止时间。

第三章 对境外代理行业务的考核
第十一条 考核的目的
对代理行代理业务的考核是对代理行一定时间内的服务情况进行的阶段性评价。通过考核可使双方进一步提高服务水平和服务质量，加强相互交往，促进业务发展。
第十二条 考核的范围
1．业务量的考核
2．帐户服务情况的考核
3．特殊服务情况的考核
4．双方往来等情况的考核
第十三条 考核的具体内容
1．帐户性质：根据往来帐户、投资帐户和专用帐户的不同性质和要求进行考核。

2．铺底资金：根据往来业务情况，考查铺底资金是否合适，是否对我方不利，否则要协商对方进行调整。
3．费用及标准：主要考核代理行收费是否合理，收费标准是否偏高。
4．存款利率：考查帐户是否计息及其标准，并与同业情况进行比较，是否有对我方不利的情况。
5．贷方利率：考查贷方利率及标准与同业比较，是否对我方有不利情况。
6．透支利率：考查透支利率及标准，并与同业比较，是否存在对我方不利情况。
7．报单频率和种类：考查报单是否及时，报单种类是否方便我行业务。
8．当日起息截止时间，考查是否有利于我行收、付款，尽量避免时间差过长。
9．透支便利及额度：考查是否为我行提供透支便利，其额度是否方便我行业务。
10．帐户余额管理：考查帐户余额的处理，是否有息等。
11．自动投资服务：考查是否提供有自动投资服务，起点金额大小，是否将帐户余额控制在最小。
12．对提供的其它服务进行考核。
第十四条 考核的周期
对代理行业务要定期进行考核，以进行业务调整，考核的周期一般为一年。
第十五条 根据考核结果调整代理关系
通过考核结果对代理行作出综合评价，区别对待：
1．对于考核结果好的和比较好的代理行，要加强联系，增加委托业务。
2．对于质量差、业务萎缩或互委业务少的代理行，要协商改进或逐步削减对其业务量。
3．对于风险极大或服务极差的代理行，要考虑终止代理关系。

第四章 代理行风险的管理
第十六条 来自代理行的风险主要有：
1．经营风险：指银行面临的合并、破产等风险。
2．战争风险。
3．国家风险（政治风险）。
第十七条 代理行的风险分析
1．根据穆迪评级资料、国际金融市场行情和股票价格指数等公众信息资料分析。
2．根据该行的董事报告分析。从代理行的董事报告分析该行取得的业绩，预测潜在的风险。
3．根据该行的财务报告（资产负债表、损益表、财务状况变动表及其它附表和财务状况说明书），分析其资产、负债结构及有关的比率。着重分析以下指标：
（1）资产利润率
资产利润率＝税后利润／资产总额
（2）资本利润率
资本利润率＝税后利润／资本总额
（3）成本费用利润率
成本费用利润率＝税后利润／（业务成本＋业务费用）
（4）资本准备比率
资本准备比率＝资本总额／资产总额
（5）风险准备比率
风险准备比率＝呆帐准备金／贷款余额
（6）流动比率
流动比率＝流动资产／流动负债
第十八条 授证额度的核定
授证额度指我行接受境外代理行开来信用证的最高限额（每笔金额及总余额）。一般应参考以下因素：
1．该行资本、资产状况。每笔来证一般不超过该行总资本的十万分之十五。
2．该行最近的经营状况及风险大小。
3．该行与我行业务关系，对称分布。
4．该行与我行合作的诚意。
5．该行以往向我行开证额度的大小。
6．该行信用证的基本业务量。

第五章 代理行档案的管理
第十九条 档案的建立
为便于在业务工作中查询各代理行的资信、业务等情况，增加对代理行的了解，需要建立代理行的档案。在建立文字档案的同时，还应建立计算机数据库，以提高工作效率。
代理行的档案要本着方便实用的原则，按一定的规律和程序建立，做到有条不紊，并且要及时更新、长期积累、不断充实、严格管理。
第二十条 档案的内容
1．代理行的业务合作协议或代理行协议文本；
2．代理行的基本情况（即代理行卡片）；
3．帐户行卡片，帐户行卡片的内容包括：帐户档案编号、币种、帐户行中外文名称，帐户开启日期、关闭日期，帐号、联系人、ＳＷＩＦＴ号码及电传号，帐户服务条件和帐户协议变动情况等；
4．代理行的控制文件；
5．代理行最新年报和财务报表；
6．代理行分支机构或代理机构通讯网络情况表；
7．与我行业务往来情况，包括两行间来往信函、结算量的统计和两行间的纠纷案例等；
8．代理行为我行提供的专有服务。
9．代理行所在国的银行制度、管汇法令、票据法、外贸规定、货币及利率等。
第二十一条 代理行卡片的设计与填写
境外代理行卡片应记载以下内容：
代理行名称、总部地址、电话、电传、传真、ＳＷＩＦＴ、代理关系建立时间、控制文件交换情况、解付路线、帐户开立情况及代理行一般情况，银行的性质、成立时间、资产总额、资本总额及所属、在华机构、国际业务部总经理、代理行业务负责人及其他有关内容。
第二十二条 档案的保存时间
代理行档案的保存时间应根据具体的内容而定：
1．业务合作协议、代理行协议文本和该代理行的一般情况必须保存至两行终止代理行关系。
2．帐户行卡片保存至该帐户关闭后三个月为止（注明关闭时间及关闭原因）。
3．费率表、财务报告、该行分支及代理机构通讯网络情况表保存至接到新版。
4．该行年报至少连续保存两年。
5．与我行业务往来情况、两行间来往信函保存两年。
6．该行为我行提供的特殊服务协议保存至服务终止。
平时应经常更新档案内容，清理档案。所有传真件需复印后方可存档。
第二十三条 档案的密级
1．代理行的控制文件为机密，应由专人掌握。
2．帐户行卡片（尤其是帐户服务条件）、两行间业务数字统计、案例及代理行为我行提供的特殊服务为秘密，只有有关业务人员可以查询。
3．代理行档案的一般内容可让国际金融局的人员查询。
第二十四条 档案的销毁
平时清理更新档案时，撤换下的文件应使用碎纸机销毁，或交由档案管理部门统一销毁。

第六章 业务查询及跟单信用证处理原则
第二十五条 境外代理行通讯地址的查询
境外银行的地址、电传号等资料可以从代理行卡片册中查找；也可从银行同业来文、来函，代理行来函、年报；英国银行的“银行消息”等资料中查找。查不到时可向其他代理行了解。
第二十六条 各境外代理行索汇路线的查询
查询工作分为：
1．主动查询，即汇出行对汇出汇款，长期没有解付，不能销帐，而主动向付款行查询，催其迅速解付。
2．被动查询，即收款人长期收不到款，由收款人提出要求向汇出行查询。
第二十七条 帐务查询
帐务方面的查询包括汇款头寸的查询、银行双方未达帐项的查询以及帐户收费标准的查询等。
帐户收费标准即费率表，银行的各项业务收费包括开证费、保费、通知费、转递费、议付费和电报费等的收取应严格按照费率表执行，并分别由申请人或受益人负担。
第二十八条 跟单信用证处理原则
在国际贸易结算中，信用证结算方式下，银行应严格遵循“跟单信用证统一惯例”即国际商会第500号出版物（ＩＣＣ Ｐｕｂｌｉｃａｔｉｏｎ 500），一切争议的解决也以此惯例为原则。

第七章 附 则
第二十九条 本规程由国际金融局负责解释。
第三十条 本规程自1994年8月1日起实行。


吉林省吉林市人民政府


吉林市人民政府令

第十六号




《吉林市统计暂行管理办法》，已经一九八九年十二月十六日吉林市人民政府第二十六次常务会议通过，现予发布，自一九九O年一月一日起施行。





市 长　吴广才



一九八九年十二月十八日





吉林市统计暂行管理办法



第一章 总 则

第一条 为加强统计工作的管理，使其更好地为经济建设和社会发展服务，根据国家和省的有关规定，结合我市实际，制定本办法。

第二条 凡在本市行政区域内的机关、团体、企事业单位(含私营企业、外资企业、中外合资企业、中外合作企业)、基层组织、个体工商户、公民个人以及我市驻外地的单位，都必须遵守本办法。

第三条 各部门、单位以及公民个人都有依法准确、如实按期提供各种统计资料的义务。

第四条 市统计局主管全市的统计工作，其职责是：

(一)贯彻执行国家统计法律、法规和规章。

(二)对统计工作进行业务指导，对统计人员进行业务培训。

(三)搜集、整理、提供统计资料。

(四)进行统计分析、预测和监督。

(五)审查统计调查计划、统计报表和上报统计资料。

(六)公布全市的经济和让会发展统计公报。

第二章 统计机构、人员

第五条 各部门、各单位要指定一名领导分管统计工作，并按下列规定设置统计机构或配备统计人员。

(一)大型企业设置统计机构，车间、专业处(室)设专职统计人员。

(二)中型企业设统计机构或综合统计人员，车间、专业科(室)设专(兼)职统计人员。

(三)小型企业设综合统计人员，车间、专业科(室)设兼职统计人员。

(四)机关、团体、事业单位设统计机构或综合统计人员，专业处(科)设专(兼)职统计人员。

(五)农村的村民。委员会设专(兼)职统计人员。

第六条 统计机构或综合统计人员的职责是：

(一)贯彻执行统计法律、法规、规章、统计制度和统计方法。

(二)检查、管理本单位的统计工作。

(三)建立、管理本单位统计数据库，对外提供统计资料。

第七条 统计人员应具有执行统计任务所需要的专业知识，并经县以上人民政府统计部门考核合格，发给《统计证》后方可上岗。

第八条 各部门、各单位要加强对统计、核算、记录人员的培训，并定期组织业务学习，不断提高统计人员的业务素质。

第三章　原始记录

第九条 原始记录使用的票、卡、单、表、册(税务部门规定使用统一发票除外)，由统计机构或综合统计人员，根据统计、业务、会计核算的要求统一制定。

第十条 原始记录由车间、专业处(科、室)按规定的计量单位、记录范围、计算方法以及票、卡、单、表、册的要求逐环节、逐日、逐班次的记录。原始记录的内容应是生产、经营、管理的最初活动成果。

机关、团体、事业单位、村民委员会的原始记录由统计机构或统计人员记录。

第十一条 原始记录由统计机构、综合统计人员或有关人员定期整理，统一编码。

原始记录由部门或单位保存二年以上。

第四章 统计台帐

第十二条 统计台帐由统计机构或综合统计人员，按统计、业务、会计核算的要求建立。

第十三条 企业要建立综合统计台帐、专业统计台帐和基层统计台帐。综合统计台帐由统计机构或综合统计人员建立，专业统计台帐由专业处(科、室)建立，基层统计台帐由车间建立。

第十四条 机关、团体、事业单位、村民委员会要建立同本单位业务相适应的统计台帐。统计台帐由统计机构或统计人员建立。

第十五条 统计机构或统计人员要定期整理统计台帐，做到月、季清洁，年度累计清楚。

统计台帐由部门或单位长期保存。

第五章 统计报表

第十六条 各部门、各单位必须按规定的统计范围、统计编码、统计表式、分类目录、计算方法、计量单位，依据统计台帐积累的资料认真填写统计报表。

第十七条 统计报表由专业处(科、室)或统计机构按分工填写，经统计负责人、单位领导人审核同意后，加盖公章上报。

第十八条 新成立或新迁入我市的机关、团体、企事业单位，必须在成立或迁入三十日内持批准证件到所在地的县以上人民政府统计部门登记，并按规定报送统计资料。

撤销或迁出我市的机关、团体、企事业单位，必须在批准撤销后或迁出前的三十日内，持批准证件向原报送统计资料的人民政府统计机构申请撤销登记。

第十九条 统计报表报出后，发现有一般差错，应在五日内，将情况报告给报送机关，并在下月报表中订正；发现有重大差错，必须立即向报送机关报告，填写《统计报表订正单》后，在二十四小时内，将订正后的报表报出。

第二十条 各机关、团体、企事业单位、基层组织、个体工商户、驻外单位、公民个人，必须按规定准确填写、如实提供、按期上报各种统计调查资料。不得漏报、迟报、瞒报、虚报、拒报统计资料。

各单位领导人不得授意、指使统计人员迟报、瞒报、虚报、拒报统计资料，不得更改统计人员依法报送的统计夸资料。

第六章 统计资料的使用、管理

第二十一条 各部门、各单位的统计资料由统计机构或综合统计人员统一管理，定期归档并按规定对外提供。

第二十二条 属于国家机密的统计资料，必须确定密级，按规定管理。

属于私人、家庭的单项调查资料，未经本人同意，不得泄露。

第二十三条 在涉外和面向社会宣传等活动中，任何单位和个人不得擅自使用未公布的统计资料。确需使用时，必须按规定程序审批。

第二十四条 各部门、各单位要结合生产、经营的实际情况，对统计资料进行综合性、专题性分析，发挥统计资料的作用。

第七章　奖励与处罚

第二十五条 对模范遵守本办法，在统计工作中做出突出成绩的单位和个人，由各级人民政府、统计部门给予表彰或奖励。

第二十六条 违反本办法的，由各级人民政府统计部门或会同有关部门，按下列规定予以处罚。构成犯罪的，依法追究法律责任。

(一)违反第十八条规定，不按时申请或撤销统计登记的，除责令其补办手续外，并处以五十元至五百元罚款。

(二)违反第十九条规定，出现差错逾期不报告、不订正的，责令其订正，处单位五百元至一千元的罚款，并对单位主管领导和直接责任人给予行政处分。

(三)违反第二十条一款规定，不按期报送统计资料的，除责令按期报送外，并处五十元至二百元罚款。

(四)违反第二十条一款规定，虚报、瞒报、拒报统计资料的，责令其改正，给予通报批评，处五百元至三千元罚款，同时对主管领导和直接责任人处以五十元至二百款，并给予行政处分。

(五)违反第二十条二款规定，单位领导指使统计人员虚报、瞒报、拒报和更改统计资料的，除给予单位领导行政处分外，并对单位领导和直接责任人处以一百元至五百元的罚款。

(六)违反第二十三条规定，擅自使用未公布的统计资料的，除责令其停止使用外，并按有关规定处理。

第八章　附 则

第二十七条 本办法所称机关是指市、县(市、区)、乡(镇)的国家机关和街道办事处。

第二十八条 本办法由市统计局组织实施并解释。

第二十九条 本办法自一九九O年一月一日起施行。